為了預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資（以下統(tǒng)稱(chēng)“洗錢(qián)”）活動(dòng)，遏制洗錢(qián)及相關(guān)犯罪，加強(qiáng)和規(guī)范房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資（以下統(tǒng)稱(chēng)“反洗錢(qián)”）工作，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》等法律法規(guī)，住房城鄉(xiāng)建設(shè)部會(huì)同中國(guó)人民銀行制定了《房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作管理辦法》，自今年9月1日起施行。
根據(jù)管理辦法，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立，提供房屋銷(xiāo)售、房屋買(mǎi)賣(mài)經(jīng)紀(jì)服務(wù)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)或者房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱(chēng)“房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)”），要依據(jù)管理辦法規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)。
住房城鄉(xiāng)建設(shè)部會(huì)同中國(guó)人民銀行制定房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理規(guī)定，對(duì)全國(guó)房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。各級(jí)住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門(mén)依法監(jiān)督檢查房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)情況，指導(dǎo)房地產(chǎn)行業(yè)自律組織加強(qiáng)反洗錢(qián)自律管理，處理中國(guó)人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)提出的反洗錢(qián)監(jiān)督管理建議，履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢(qián)其他職責(zé)。中國(guó)房地產(chǎn)估價(jià)師與房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人學(xué)會(huì)、中國(guó)房地產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì)以及地方有關(guān)房地產(chǎn)行業(yè)自律組織在住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門(mén)指導(dǎo)下，依法開(kāi)展房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢(qián)自律管理。
管理辦法明確，房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)督管理要遵循基于風(fēng)險(xiǎn)原則，在有效識(shí)別行業(yè)和從業(yè)機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況的基礎(chǔ)上，對(duì)不同洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)確定與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的監(jiān)管措施。
房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)要依法履行反洗錢(qián)義務(wù)，接受反洗錢(qián)監(jiān)督管理和自律管理，配合中國(guó)人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)開(kāi)展的反洗錢(qián)調(diào)查。房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員不得從事洗錢(qián)活動(dòng)，或者為洗錢(qián)活動(dòng)提供便利。
管理辦法要求，對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息、反洗錢(qián)調(diào)查信息等反洗錢(qián)信息，要予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員因履行反洗錢(qián)義務(wù)，在境內(nèi)依法處理客戶(hù)身份資料、交易及相關(guān)信息，開(kāi)展提交可疑交易報(bào)告等工作，受法律保護(hù)。
摘自 《中國(guó)建設(shè)報(bào)》 2025.08.28 宗邊